ماهي “إدارة الثروات” ؟ تتعدد التعريفات لمفهوم ادارة الثروات حسب النطاق الذي تمارس عليه. سواءا كان عاما أو شخصيا.
و سنستعرض هنا بعض التعريفات العامه مع اضافة شرح لوجهة نظرنا فيها.
١. النطاق العام للخدمات المماثله التي تقدمها البنوك و بيوت الاستشارات :” الخدمات المهنية التي هي مزيج من المشورة المالية في مجال الاستثمار، وخدمات المحاسبة / الضرائب، العقارات/ القانونيه“.
و من التعريف أعلاه نستطيع تحديد العناصر الأساسيه لهذه الخدمه كالتالي:
- خدمات ماليه.
- خدمات استثماريه.
- خدمات محاسبيه.
- خدمات الضرائب.
- خدمات عقاريه.
- خدمات قانونيه.
٢. . النطاق الخاص للخدمات المماثله التي يقدمها المستشاريين المستقلين :” وإدارة الثروات هي أكثر من نصيحة استثمارية فقط، لأنها تشمل جميع مناحي الحياة المالية للشخص.”هنا يتجلى لنا الفارق في شمولية الخدمه على النطاقين العام و الخاص،ففي النطاق الخاص يضاف الى العناصر الأساسيه المحدده أعلاه عنصر “الحياة المالية للشخص“.
في المقال القادم سأستعرض بإستفاضه كل من النطاقين.
المراجع المستخدمه :موقع انفيستوبيديا/