هل أثق ثقه تامه بالنصح المقدم من مدير ثروتي ؟ هنالك أربعة محاذير لابد أن تأخذها بعين الاعتبار قبل و خلال التعامل مع مؤسسات ادارة الثروات.
- تأكد من أن الشخص الذي يتعامل معك “خبير استثماري” و ليس مجرد “مسؤول علاقات عملاء” حيث أن معظم الشركات توظف أناسا قادرين على بيع الخدمه و ليس ادارتها,حيث توكل الاداره للخبراء في المكاتب الخلفيه.تكمن الخطوره هنا في عدم دقة المعلومات التي تصلك من شخص غير مؤهل في الاستثمار و ما يترتب عليها من قرارات خاطئه.
- تأكد من أن المؤسسه الاستشاريه هي التي تدير المحفظه بشكل مباشر, حيث أن هنالك شركات تبيع صناديق أو محافظ تدار من قبل شركات أخرى مما ينتج عنه زياده أو مضاعفه في رسوم ادارة الاستثمار.
- تأكد من جودة و كفاءة الاستثمار المقترح, حيث أن هنالك شركات تبيع استثمارات بهدف تحقيق أعلى عموله لها و ليس بناءا على ما هو أجدى للعميل.
- تأكد شمولية رسوم الاداره, و ذلك بمراجعة نطاق العقد مع المؤسسه و التأكد من شمول الرسوم جميع الخدمات المستهدفه من هذه الاستشاره.حيث أن هنالك شركات تعطيك خدمات بالحد الأدني و تطالب برسوم اضافيه في حال طلب خدمه خارج نطاقها.