أرشيف شركات التأمين على الحياه - بشير الحافي https://bashier.org/amp/tag/شركات-التأمين-على-الحياه/ مستشار مالي و أعمال مرخص Tue, 09 Jan 2018 06:07:47 +0000 ar hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.8.3 https://bashier.org/wp-content/uploads/2016/09/cropped-popups-50x50.jpg أرشيف شركات التأمين على الحياه - بشير الحافي https://bashier.org/amp/tag/شركات-التأمين-على-الحياه/ 32 32 هل أثق ثقه تامه بالنصح المقدم من مدير ثروتي ؟ https://bashier.org/%d9%87%d9%84-%d8%a3%d8%ab%d9%82-%d8%ab%d9%82%d9%87-%d8%aa%d8%a7%d9%85%d9%87-%d8%a8%d8%a7%d9%84%d9%86%d8%b5%d8%ad-%d8%a7%d9%84%d9%85%d9%82%d8%af%d9%85-%d9%85%d9%86-%d9%85%d8%af%d9%8a%d8%b1-%d8%ab%d8%b1/ https://bashier.org/%d9%87%d9%84-%d8%a3%d8%ab%d9%82-%d8%ab%d9%82%d9%87-%d8%aa%d8%a7%d9%85%d9%87-%d8%a8%d8%a7%d9%84%d9%86%d8%b5%d8%ad-%d8%a7%d9%84%d9%85%d9%82%d8%af%d9%85-%d9%85%d9%86-%d9%85%d8%af%d9%8a%d8%b1-%d8%ab%d8%b1/#comments Sun, 03 May 2015 11:37:10 +0000 http://www.bashier.org/?p=79 هل أثق ثقه تامه بالنصح المقدم من مدير ثروتي ؟

هل أثق ثقه تامه بالنصح المقدم من مدير ثروتي ؟  هنالك أربعة محاذير لابد أن تأخذها بعين الاعتبار قبل و خلال التعامل مع مؤسسات ادارة الثروات. تأكد من أن الشخص الذي يتعامل معك “خبير استثماري” و ليس مجرد “مسؤول علاقات عملاء” حيث أن معظم الشركات توظف أناسا قادرين على بيع الخدمه و ليس ادارتها,حيث توكل […]

التدوينة هل أثق ثقه تامه بالنصح المقدم من مدير ثروتي ؟ ظهرت أولاً على بشير الحافي.

]]> هل أثق ثقه تامه بالنصح المقدم من مدير ثروتي ؟

هل أثق ثقه تامه بالنصح المقدم من مدير ثروتي ؟  هنالك أربعة محاذير لابد أن تأخذها بعين الاعتبار قبل و خلال التعامل مع مؤسسات ادارة الثروات.

  1. تأكد من أن الشخص الذي يتعامل معك “خبير استثماري” و ليس مجرد “مسؤول علاقات عملاء” حيث أن معظم الشركات توظف أناسا قادرين على بيع الخدمه و ليس ادارتها,حيث توكل الاداره للخبراء في المكاتب الخلفيه.تكمن الخطوره هنا في عدم دقة المعلومات التي تصلك من شخص غير مؤهل في الاستثمار و ما يترتب عليها من قرارات خاطئه.
  2. تأكد من أن المؤسسه الاستشاريه هي التي تدير المحفظه بشكل مباشر, حيث أن هنالك شركات تبيع صناديق أو محافظ تدار من قبل شركات أخرى مما ينتج عنه زياده أو مضاعفه في رسوم ادارة الاستثمار.
  3. تأكد من جودة و كفاءة الاستثمار المقترح, حيث أن هنالك شركات تبيع استثمارات بهدف تحقيق أعلى عموله لها و ليس بناءا على ما هو أجدى للعميل.
  4. تأكد شمولية رسوم الاداره, و ذلك بمراجعة نطاق العقد مع المؤسسه و التأكد من شمول الرسوم جميع الخدمات المستهدفه من هذه الاستشاره.حيث أن هنالك شركات تعطيك خدمات بالحد الأدني و تطالب برسوم اضافيه في حال طلب خدمه خارج نطاقها.

التدوينة هل أثق ثقه تامه بالنصح المقدم من مدير ثروتي ؟ ظهرت أولاً على بشير الحافي.

]]> https://bashier.org/%d9%87%d9%84-%d8%a3%d8%ab%d9%82-%d8%ab%d9%82%d9%87-%d8%aa%d8%a7%d9%85%d9%87-%d8%a8%d8%a7%d9%84%d9%86%d8%b5%d8%ad-%d8%a7%d9%84%d9%85%d9%82%d8%af%d9%85-%d9%85%d9%86-%d9%85%d8%af%d9%8a%d8%b1-%d8%ab%d8%b1/feed/ 1 مؤسسات و شركات ادارة الثروات https://bashier.org/%d9%85%d8%a4%d8%b3%d8%b3%d8%a7%d8%aa-%d9%88-%d8%b4%d8%b1%d9%83%d8%a7%d8%aa-%d8%a7%d8%af%d8%a7%d8%b1%d8%a9-%d8%a7%d9%84%d8%ab%d8%b1%d9%88%d8%a7%d8%aa/ https://bashier.org/%d9%85%d8%a4%d8%b3%d8%b3%d8%a7%d8%aa-%d9%88-%d8%b4%d8%b1%d9%83%d8%a7%d8%aa-%d8%a7%d8%af%d8%a7%d8%b1%d8%a9-%d8%a7%d9%84%d8%ab%d8%b1%d9%88%d8%a7%d8%aa/#respond Sun, 03 May 2015 11:00:40 +0000 http://www.bashier.org/?p=72 مؤسسات و شركات ادارة الثروات

مؤسسات و شركات ادارة الثروات من هي تلك المؤسسات؟ تتضمن هذه المؤسسات التالي: الوسطاء الماليين صناديق التحوط شركات التأمين على الحياه المؤسسات القانونيه البنوك و المصارف كيف تعمل؟ تقوم الاستراتيجيه الأساسيه لهذه الجهات على “تحقيق الأرباح من ثروتك الخاصه” . و ذلك بالاعتماد على نظرية “الكل ربحان”  كيف يربح الجميع؟ و ذلك بايجاد توازن بين […]

التدوينة مؤسسات و شركات ادارة الثروات ظهرت أولاً على بشير الحافي.

]]> مؤسسات و شركات ادارة الثروات

مؤسسات و شركات ادارة الثروات

من هي تلك المؤسسات؟

تتضمن هذه المؤسسات التالي:

  • الوسطاء الماليين
  • صناديق التحوط
  • شركات التأمين على الحياه
  • المؤسسات القانونيه
  • البنوك و المصارف

كيف تعمل؟

تقوم الاستراتيجيه الأساسيه لهذه الجهات على “تحقيق الأرباح من ثروتك الخاصه” . و ذلك بالاعتماد على نظرية “الكل ربحان” 

كيف يربح الجميع؟

و ذلك بايجاد توازن بين ما تم اقناع العميل بأنها الأرباح المرجوه من استثماراته و بين العائد الفعلي على هذه الاستثمارات.

على سبيل المثال:

عميل يرغب بتعيين مدير ثروات يهتم باستثماراته العقاريه. و بعد دراسة السوق والأخذ بعبن الاعتبار جميع المتغيرات المحتمله تبين للمؤسسه المعنيه أن العائد المستهدف و القابل للتحقيق بأقل درجات المخاطره يبلغ 10% سنويا من قيمة المحفظه.

يتم اقناع العميل بأن العائد المستهدف من محفظته يبلغ 5 -7% سنويا من قيمتها فقط. و بالتالي فان الربح المتحقق لهذه المؤسسه مقابل ادارة محفظة العميل كالتالي:

رسوم ادارة المحفظه + الفرق في العائد المحقق و المستهدف

التدوينة مؤسسات و شركات ادارة الثروات ظهرت أولاً على بشير الحافي.

]]> https://bashier.org/%d9%85%d8%a4%d8%b3%d8%b3%d8%a7%d8%aa-%d9%88-%d8%b4%d8%b1%d9%83%d8%a7%d8%aa-%d8%a7%d8%af%d8%a7%d8%b1%d8%a9-%d8%a7%d9%84%d8%ab%d8%b1%d9%88%d8%a7%d8%aa/feed/ 0